Gráficos de Txarly: SOBRE FONDOS DE INVERSION

lunes, 28 de febrero de 2022

SOBRE FONDOS DE INVERSION

Me preguntaron el fin de semana sobre fondos de inversión, lo comento por encima sin entrar en muchos detalles. Fondos de inversión hay miles....... y de muy distinta índole y riesgo según se elija así como mercado en el que invierten. Se pueden operar como las acciones a no ser que tengamos que mantenerlo el tiempo que nos exija el propio comercializador del fondo.

Básicamente existen tres vías para comprar fondos de inversión: La primera es dirigirse directamente a la sociedad gestora que pone el fondo en el mercado; la segunda vía es a través de un banco o entidad comercializadora; y el tercer modo es a través de una entidad de asesoramiento independiente.

Esto lo meto porque en concreto salió en la conversación, bueno, no este en concreto pero si Kutxabank.

Lo marcado en el gráfico en fucsia es mío, fijaros que se pueden graficar por técnico como una acción o cualquier otro activo, en este caso dejó un claro doble suelo que rompió al alza y cumplió el objetivo, debajo marcado la rentabilidad de los últimos años. En 2021 nos marca subidas del 20 %, en ese período tenemos al Estoxxbanks con subidas del 37 %, al Dax fut, del 17 %, al Estoxx 50 del 21 %, al Ibex que no llega al 7 % (son cifras aproximadas ). En 2020 marca subidas del 2, 1 %, En ese año vimos la gran bajada de los mercado a principios de año, más o menos por encima del 40 % en los índices, algunos como el Dax - Estoxx 50 lo recuperaron al final del año otros como el Estoxxbanks y el Ibex ( algo más del 13 % ) cerraron en negativo pero si partimos de los mínimos del año tenemos subidas: Ibex 40 %, Estoxxbanks 58 %, Dax fut. casi el 70 % y si vamos a acciones .... por ejemplo la banca del Ibex ( quien siguió el blog ya sabe donde les dimos entrada .. tenemos subidas en el año sobre el 50 % ) y eso operando solo en el lado largo ( en la bajada dio una gran oportunidad de entrar en el lado corto ). Así que ese 2,1 % de beneficio del 2020 se pude mirar de dos formas: libró el año muy movido o perdió grandes oportunidades de beneficio y como vemos con un riesgo medio. Solaria en 2020 se revalorizó un 247 %.